[SAS 실시간 제재 스크리닝 도입사례 - Orange Bank]
- Orange Bank, SAS의 고급 분석 및 실시간 제재 스크리닝 솔루션 도입 후 리스크 대응 민첩성 및 효율성 향상
- 오탐률 감소, 성능 개선, 운영 효율성 강화
디지털 금융의 선두주자 Orange Bank는 금융 범죄 및 테러 자금 조달(CFT)에 대한 대응 역량을 강화하고, 규제 변화에 민첩하게 대응하기 위해 SAS의 클라우드 기반 실시간 제재 스크리닝 솔루션을 도입했습니다. 이 혁신적인 접근 방식은 정확도를 향상시키고 오탐률을 대폭 낮춤으로써 성능과 운영 효율성을 크게 개선했습니다.
SAS의 클라우드 기반 제재 스크리닝 솔루션으로 변화하는 리스크와 규제에 선제 대응하는 Orange Bank
프랑스에 기반을 둔 Orange Bank는 2017년 11월 모바일 전용의 100% 디지털 뱅킹으로 금융 서비스를 혁신하며 출범했습니다. 실시간 잔액 조회, 즉시 이체, 금융 코칭을 제공해 고객의 업무 효율을 획기적으로 높였고, 프랑스와 스페인 시장에서 빠르게 입지를 다졌습니다.
성장 과정에서 Orange Bank는 리스크 모니터링 및 사기 방지 도구가 분산되어 있어 운영 효율성에 제약이 있음을 인식했습니다. 이에 리스크 대응 체계를 통합하고, 실시간으로 위험 요인을 감지하는 새로운 솔루션을 도입하기로 결정했습니다.
우리의 새로운 AML/CFT 플랫폼은 이미 게임 체인저가 되었습니다. 이 솔루션이 도입 효과와 효율성을 크게 높여줄 것이라 확신합니다. 최고의 기술 파트너와 함께 앞으로도 지속적으로 통합 컴플라이언스 플랫폼을 개선해 나갈 수 있을 것으로 자신합니다.
-Véronique McCarrol, Orange Bank 부대표
<실시간 제재 스크리닝 구동 화면>
자금세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위한 선제적 보호 체계
Orange Bank가 실시간 제재 스크리닝을 도입한 목적은 자금세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT)를 강화하는 동시에, 여러 개로 나뉘어 있던 분석 툴을 통합하여 운영 효율을 높이는 데 있습니다.
제재 스크리닝은 국내외 규제를 준수하기 위한 핵심 요소입니다. 제재 정보의 양과 속도, 복잡성이 증가함에 따라, 금융기관은 끊임없이 높은 수준의 경계를 유지해야 합니다.
이러한 요구를 충족시키기 위해 Orange Bank는 SAS와 함께 차세대 제재 스크리닝 환경을 구축했습니다. 이 솔루션은 주요 정부 및 글로벌 감시 리스트, 정치적 주요 인물(PEP: Politically Exposed Person) 리스트 등을 기반으로 엔터티 및 거래에 대한 자동화된 스크리닝을 제공합니다.
Orange Bank의 컴플라이언스 및 금융보안 책임자인 Monika Cwiertnia는 다음과 같이 설명합니다:
AML/CFT 개혁 프로젝트를 시작했을 당시, 거래 모니터링용 툴 하나와 고객 및 잠재고객 필터링용 툴 두 개 등 총 세 개의 도구를 사용하고 있었습니다. 첫째, 우리는 프로젝트 관리와 분석가의 알림 처리 측면에서 단일 툴로 통합할 수 있는 솔루션을 원했습니다. 둘째, 자금세탁 및 테러 자금 조달 리스크의 변화에 유연하게 대응할 수 있으며, 내부적으로 알고리즘과 시나리오를 제어할 수 있는 혁신적이고 견고한 솔루션이 필요했습니다. SAS는 이 두 가지 기대를 모두 충족시켜 주었습니다.
SAS의 Fraud and Security Intelligence Practices 수석 부사장 Stu Bradley는 “글로벌 지정학적 환경은 끊임없이 변화하고 있으며, 그에 따라 제재 리스트도 계속 확대되고 있습니다. 이 같은 환경에서는 거래와 엔터티에 대한 실시간 통찰력이 필수입니다. Orange Bank는 실시간 제재 모니터링을 통해 오탐률을 줄이고, 성능을 높이며, 운영 효율성을 개선할 수 있게 될 것입니다.”라고 전했습니다.
지속적인 혁신 문화의 연장선
Orange Bank가 실시간 제재 스크리닝으로 전환한 것은 단순한 기술 도입 이상의 의미를 가집니다. 이는 금융 범죄로부터의 보호를 강화하고, 분석가들이 보다 효율적으로 일할 수 있는 통합된 툴을 제공함으로써, 컴플라이언스 역량을 혁신적으로 향상시키는 중요한 전환점입니다.
SAS가 Neterium과 협력하여 구축한 우리의 새로운 AML/CFT 플랫폼은 단순한 솔루션 그 이상입니다. 이는 Orange Bank가 지속적으로 금융 혁신을 이어가고, 변화하는 규제 환경에 민첩하게 대응할 수 있도록 해주는 핵심 동력입니다.
-Véronique McCarrol, Orange Bank 부대표
*영어 원문 내용 : Combating financial crime and terrorism financing with real-time sanctions screening
