On a cold and wet December morning in 2008, at approximately 1:30 AM, I pulled into the parking lot of an abandoned supermarket in Arlington, TX. With sleet pelleting my windshield, I saw three additional sets of headlights enter into the parking lot from different directions. All three cars converged
All of us are familiar with common fraud types. Insurance fraud, credit card fraud, identity theft, and tax evasion are among the most recognized areas. But, there are many other fraud types that have a big impact on our daily lives, yet receive little attention in the media and among
Is fraud like a snowflake, and every one is unique? Not really. There is, however, an increasing number of methods and schemes that show up and expand the range of issues we need to look for every day. To celebrate International Fraud Awareness Week this year, I'm going to spend
For most people, this time of year means celebrating cherished, personal traditions… helping those less fortunate…flocking to stores in droves…the company holiday party… For the SAS Security Intelligence team, it means identity theft…benefits fraud…unemployment insurance fraud...insider threats. Why? Because next week is International Fraud Awareness Week! And we’re celebrating by
You might assume that a battle-tested businessman with a gruff exterior and a taste for salty language lacks an inner child, but you’d be wrong. Exhibit A is this little-known fact: I have a soft spot for animated Disney movies. Now, I could try to bluff a bit and say
Mein Vater hat mir einmal beigebracht, dass der Handel sein Geld im Einkauf verdient. Er muss es wissen, habe ich mir damals gedacht. Schließlich war mein Vater jahrelang bei einem Kölner Handelskonzern als Vorstandsassistent beschäftigt. Besonders in Erinnerung geblieben ist mir die Geschichte, dass der Vorstandsvorsitzende – so wurde erzählt
Wenn der dbb im Rahmen seiner Forderung für die Einkommensrunde 2014 schreibt "Der öffentliche Dienst ist in vielen Ländern Europas angeschlagen. Es sind oftmals genau die Länder, die aktuell die größten ökonomischen und sozialen Probleme haben.", dann mögen das viele in Deutschland nicht wahrhaben wollen. Aber dass Deutschland die letzten Krisen
Wohl jeder hat es sich in seinem Berufsleben schon das ein oder andere Mal gewünscht: etwas weniger Kontrolle und etwas mehr Laissez-Faire. Der bewusste Verzicht auf Grenzen oder Vorgaben unterstützt einerseits den Freiraum, das Vertrauen und die Kreativität, birgt aber andererseits auch viele Risiken.
Zur Jahreswende fragt man sich: Welche Themen waren 2013 wichtig und kommen wahrscheinlich wohl 2014 wieder auf den Tisch? Da denke ich doch an: Compliance. Also die Fähigkeit eines Unternehmens und der Mitarbeiter, Gesetze und Vorschriften zu kennen und einzuhalten, interne Vorgaben zu definieren, zu implementieren und gleichzeitig auch deren
Another day, another scam defrauding insurers and governments. For purposes of full disclosure, the case I'm highlighting today comes from Washington's Labor and Industries (L&I), the agency where I formerly worked and headed up fraud prevention efforts, and the investigation dates back to my time there. During my time there,
Before that headline really scares you, let me clarify - there hasn't been a single fraud scheme that managed to pull off a $2 trillion haul (yet). However, the fact remains that as rising scams, schemes, the gray market, work under the table and good old tax evasion escalate, as
BCBS 239, ORSA, § 32 BDSG: wenn Sie sich hier zu Hause fühlen, besuchen Sie die SAS World Live mit spannenden Beiträgen zu Fraud Detection, Unterstützung von Solvency II – Säule 2, Anforderungen nach BCBS 239. Die aktuellen Regulierungsanstrengungen lassen die Anforderungen an das Risk-Management der Banken sprunghaft ansteigen. Es
In gesättigten Märkten sind Unternehmen gezwungen, ihre Kosten zu senken. Ein modernes proaktives Betrugsmanagement auf der Basis von Analytics stellt einen großen Hebel zur nachhaltigen Reduzierung der Kosten durch Betrug dar. Regelwerke, die einzelne Schadenfälle auf Indizien prüfen, bilden zwar das Fundament der Betrugsprüfung, stoßen aber häufig bei neuen oder
Jede Branche und jeder Fachbereich kann und wird von Analytics profitieren. Doch jeweils ein wenig anders. Wie Sie bislang ungenutzte Erkenntnispotenziale in ihren Datenbergen heben können, erfahren Sie am 11. und 12. September 2013 in Mannheim. Das SAS Forum 2013 ist nicht nur die größte, sondern auch die individuellste Konferenz
In Klammergriff von gesättigten Märkten, Dauerniedrigzins und Überregulierung hätten Banker viele Gründe zur Klage. Wo noch Geld verdienen? Wie dem Wettbewerb die Stirn bieten, wenn hochqualifizierte Mitarbeiter sich nur noch mit Regulierungsanforderungen beschäftigen? Wie noch die komplizierten Kunden von heute erreichen? Trotzdem wird auf dem SAS Forum 2013 nicht lamentiert.
Meine Oma sagte mal zu mir: „Gut dass du Jura studierst, das ist ein Beruf mit Zukunft. Denn betrogen wird immer.“ Zwar hatte ich zu diesem Zeitpunkt noch gar keine Entscheidung über meinen beruflichen Weg getroffen, der Satz selbst allerdings blieb mir im Gedächtnis. In all den Jahren hat sich
Uli Hoeneß steht im Verdacht, Steuern am deutschen Fiskus vorbei über die Schweiz hinterzogen zu haben. Politiker, Sportler und Medien stürzen sich auf ihn und zerlegen den Mythos des erfolgreichen Managers. Viele schwanken zwischen Enttäuschung über die Anschuldigen eines honorigen Prominenten, Schadenfreude, dass es auch einmal einen der Reichen erwischt
Sometimes, it is good to start with a confession. I filed my taxes at the last minute. It was past time to get some money back from the IRS before they could waste $60,000 on another Star Trek spoof video. Normally I'm one of those people that files in February,
Personally, I love studies. They help put things into context, and when done well, provide an independent and hopefully unbiased view of the forces that shape our lives. They are also a great way to see government funds used in strange ways. For example, the new NIOSH (National Institute for
SAS announced yesterday that Michigan will use the SAS Fraud Framework for Government to, initially, combat fraud, waste and abuse in the state’s unemployment insurance and food stamp programs. Those two programs are good focus areas and I’m confident they will lead to the state recovering funds, avoiding losses and
Die Menschen sagen immer, man könnt nichts lernen aus Hollywood-Filmen. Stimmt nicht! Im Kino läuft gerade „Gangster Squad“. Die Handlung: Ein stadtbekannter Verbrecher ist nicht mit den gängigen Methoden zu fangen. Daher rottet sich eine rabiatere Polizei-Truppe zusammen, um ihn zu bekämpfen. Das hört sich zwar spannend an, aber mein Lieblings-Film
Watching our nation approach the "fiscal cliff", and the dire predictions if we truly drive off it like the last scene in Thelma and Louise, has sharpened my view of the potential risks that huge gaps of fraud and abuse present to all of us. One of the key lessons
Independent contractor. Two very simple words that have a dramatic impact on businesses, workers, and government programs. While most people have a basic understanding of the term, they often have very little understanding of the laws governing it, which vary significantly program by program and state by state. This has
Several weeks ago, South Carolina was the victim of what some experts believe to be the largest cyber-attack against a state tax department in history. Approximately 3.6 million personal South Carolina income tax returns were exposed, and nearly 657,000 businesses compromised, in an international hacking attack. Coincidentally, SAS and the SC
Disasters like Hurricane Sandy, by and large, shine a positive light on humanity, with the heroic actions of first responders and volunteers, and the massive outpouring of support from across the nation. They also present fraud opportunities for the shady operators and criminals among us. Hurricanes leave behind a lot
The first step is to answer the question of what “real-time” actually means. Depending on the program and industry speed of response, I’ve heard answers that varied from milliseconds for the biggest banks in processing credit card charges to 24 hours for some government programs. A better description of what
Detecting and preventing fraud isn't easy. Many tools and techniques are required, and while the digital age and advanced technologies have made fraud much easier in many ways, those same technologies have opened up new ways to combat it. One of those comes in the form of social network analysis,
We've all heard of her. A little blond girl with a penchant for trespassing, and very finicky preferences in mattresses and breakfast food. Unfortunately, Goldilocks isn't just part of a fairy tale, she is alive, well, and causing havoc throughout government. If you haven't made the connection yet, "bear" with
2011 saw incredible change in the states as more than half of the governorships changed hands. As expected, that caused significant turnover at the State CIO level, as well. So while executive and technology policies changed in many ways, the dismal budget situation reinforced the need to allocate tax pay
The federal government is more aggressively pursuing health care fraud, and helping the states do the same, by proposing funding changes and investing in new technologies. A newly proposed rule would allow 90% Federal Financial Participation (FFP) for data mining initiatives in state Medicaid Fraud Control Units (MFCU’s). Another proposed
