To foster digital business transformation, banks need to redesign both internal and customer-facing processes to embed data-driven decision-making.
Noch vor wenigen Jahren waren Zahlung und Geldtransfer eines der am wenigsten spannenden Themen im Bankwesen. Das hat sich völlig geändert.
평화롭고 안전한 일상을 지키기 위해 우리가 맞서 싸워야 할 대상은 사실 바이러스 말고도 꽤 많습니다. 자금세탁방지(AML)를 비롯해 신원 도용 및 보험 사기 등, 끝없이 진화하는 금융 범죄와 각종 사기 수법들이 바로 그 중 하나입니다. 2020년에도 기술적인 변이(?)를 멈추지 않을 그들을 막기 위해 우리는 무엇을 준비하고 유념해야 할까요? SAS 사기 방지
Watch list screening has been one of the rules with highest false-positive rate. Watch list screening has been one of the pillars for know your customer (KYC) and anti-money laundering (AML) regulatory requirements since the beginning. It was introduced to prevent known criminals (or known high risk entities) from utilizing
Analytics makes it possible to uncover complex or organized fraud that rules-based systems would miss.
Il Risk Management è un tema centrale nel settore finanziario e se questo fosse uno dei soliti articoli dedicati al Risk Management, allora adesso dovremmo parlare della crisi del 2008, di come le autorità bancarie abbiano reagito, di quali rischi debbano essere gestiti in modo efficace, e così via. Questo,
Todos los negocios enfrentan desafíos de muy diferentes índoles, pero cuando nos referimos a aquellos que basan parte significativa de sus ingresos en el crédito - como los sectores financiero, telecomunicaciones y departamental o minorista-, éstos son los primeros en enfocar su atención y esfuerzo en alternativas creativas y hasta
Son temas complicados, cuyo origen no surge de una sola fuente, sino que se deben a una compleja combinación de factores, pues por lo general se trata de operaciones que aparentemente son lícitas cuando no es así. No obstante, hoy en día, la tecnología ha traído avances como la analítica,
Banking and Financial, this industry has been on the edge investing in anti-fraud technology, anti-money laundering technology, anti-cybercrime technology.
Avec l'avènement de l'intelligence artificielle, les banques risquent d'être reléguées à leur plus simple expression : celle de fournisseur de produits financiers. Fini le conseil humain. Fini l'agence. Il faut se préparer à cette révolution, avertit François Jaussaud. La prochaine offensive des Gafa (et des BATX, leurs homologues chinois) visera
El sector financiero es de los más avanzados en el uso de las herramientas de analítica, en función del modelo analítico puede evaluarse el riesgo de crédito y cartera, cumplir con las regulaciones gubernamentales, determinar qué productos financieros ofrecer, entre muchas otras aplicaciones. Sin embargo, los bancos enfrentan el reto
El mundo se está transformando y con él todos los mercados. La Tecnología Analítica, La Inteligencia Artificial, el Internet de las Cosas y la Cuarta Revolución Industrial son temas que conforman la Transformación Digital de las empresas y tienen la capacidad de mejorar el desempeño y los procesos de
Recent high-profile money laundering cases have affected the reputation of the EU's financial system. In response, the European Commission is taking immediate action – faster than ever – to close the gaps. On November 2018, only six months after the adoption of the Fifth EU Anti-Money Laundering Directive (5AMLD), the
Today’s business banking models are changing. Internal rating models enjoyed the spotlight for a long time, but new topics are already catching on. Machine learning and artificial intelligence are key new elements in addition to traditional techniques for model development. EU and international regulators have also taken an active interest
La gestión del riesgo de crédito, también conocida como gestión del riesgo crediticio, es uno de los principales desafíos que enfrentarán empresas de sectores como el financiero, el asegurador, de telecomunicaciones o comercio en este 2020. Es frecuente que muchas de estas empresas lo hagan pensando en dar cumplimiento a
Oggi i modelli di business nel settore bancario stanno cambiando: i modelli di internal rating sono stati a lungo sotto i riflettori, ma nuove tecniche di modellazione stanno già prendendo piede. Machine Learning e Intelligenza Artificiale sono nuovi elementi chiave che si aggiungono alle tecniche tradizionali per lo sviluppo dei
Aunque el costo exacto es incalculable, las pérdidas por fraude representan aproximadamente el 5% de los ingresos anuales de una organización, según la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE). Se calcula que diariamente son saqueados más de 11 mil millones de dólares a la economía global producto de robos,
Cuando hablamos de convertir datos en inteligencia no solamente estamos haciendo referencia a obtener de ellos conocimiento para tomar las mejores decisiones. También se trata de tener formas de comunicación mucho más efectivas e impactantes a través de capacidades avanzadas de visualización, para lograr que el conocimiento sea realmente usado
Muchas organizaciones equilibran las soluciones de código abierto con software comercial para cumplir con los requisitos de análisis estadístico, tanto dentro de sus organizaciones como externamente con los organismos reguladores. Si bien las herramientas analíticas de código abierto ofrecen una comunidad en línea sólida y una amplia gama de algoritmos,
El mundo ha estado escuchando de Inteligencia Artificial desde 1956 y si cree que el 2019 ya estuvo suficientemente saturado este tema, prepárese: todo lo que ha pasado hasta ahora no es más que el comienzo. El 2019 fue un año en el que IA brilló con intensidad impulsando la
Los científicos de datos altamente calificados y los profesionales analíticos escasean a medida que las organizaciones luchan por encontrar soluciones a problemas empresariales cada vez más complejos. En este entorno, las soluciones de Analítica Avanzada y de Inteligencia Artificial (IA), se presentan como propuestas idóneas, construidas para la velocidad y
A diario los directivos y dueños de las empresas toman decisiones que tienen impacto en sus negocios, por lo que, al incorporar la analítica en sus procesos, pueden tomar mejores decisiones, incluso cuando se tienen que evaluar miles o millones de alternativas como parte de una actividad cotidiana. Sin embargo,
Los datos, y sobre todo su significado y usabilidad, se han ido transformando con el tiempo. Anteriormente hablar de datos era pensar en unos y ceros, en tablas estáticas o incluso en materiales que no se aprovechaban. Hoy, pensar en datos es pensar en la fuente principal de las historias,
The English language can be a bit tough to learn. One reason is that sometimes words can have more than one meaning. For example, the word shady can mean "of doubtful honesty or legality," or it can mean "giving shade from sunlight." Which of those meanings am I thinking about,
*Post basado en la presentación de Isabel Cristina Zuluaga de Tuya en SAS Forum Colombia Cada año en Colombia, cerca de 1,5 millones de personas inician su vida crediticia y obtienen su primer puntaje de riesgo (según cifras de la Superintendencia Financiera de Colombia). Los recién llegados al sistema buscan
A major UK insurance company used text analytics to categorise complaints.
What precisely, then, is needed in risk management? Users want a user-friendly interface, so that they can find what they need.
I have a clear view on the potential of AI: the true value of AI lies in helping banks to know and understand their customers.
It’s imperative that banks embrace technology - driven changes, break down barriers to change and disrupt themselves digitally.
Risk and finance teams know more about each other’s worlds than at any time since risk emerged from finance.
