Según la Asociación de Certificadores de Fraude, el tiempo promedio que toma descubrir un fraude es de 18 meses. Hay casos en los que nunca se detectan los fraudes porque no se tienen los sistemas o soluciones para ello.

Esta asociación, que es la mayor fuente de información y análisis en torno a fraudes en el mundo, calcula que las pérdidas por temas de fraude superan los 3500 millones de dólares a nivel global. Más o menos un 5% de todos los ingresos que hacen las empresas en un año, se pierden por temas de fraude.

Lo positivo es que cada vez más se recurre a la tecnología para tratar de controlar este fenómeno. Automatizar procesos e implementar soluciones de analítica que permitan detectar comportamientos anómalos en tiempo real son algunas de las opciones con las que cuentan las empresas para tratar de reducir el impacto de los fraudes en la actualidad.

Un uso más avanzado de estos modelos analíticos, que incorpore capacidades de inteligencia artificial y machine learning, es lo que permite a las organizaciones poder detectar más rápido los fraudes y hacer una gestión más eficiente de ellos. Ahora, con la posibilidad de la analítica en la nube, esos tiempos incluso se pueden mejorar.

Y también hay que recurrir a formas novedosas para combatir a los defraudadores. Actualmente hay métodos avanzados que se pueden implementar en diferentes tipos de organizaciones, como es el caso de la analítica de redes sociales, que facilita la detección de relaciones o patrones sospechosos y apoya la labor operativa de los investigadores.

La suplantación de identidad, que es hoy en día una de las principales modalidades de fraude, se puede mitigar a través de técnicas de reconocimiento de imágenes, análisis de texto o voz. Son sistemas que resultan de gran ayuda para confirmar la identidad del cliente sobre todo cuando se trata de procesos totalmente en línea.

Lo que vemos en definitiva es que inteligencia y rapidez es el juego. No hay alternativa: los responsables de la seguridad en las empresas deben buscar la manera de actuar de forma inteligente y más rápida que los ciberdelincuentes.

Vea en este video cómo avanzar en el uso más profundo e intenso de las soluciones analíticas y de inteligencia artificial para la prevención de fraudes.

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