La tecnología financiera ha revolucionado la forma en que manejamos nuestra economía. Desde aplicaciones de pago móvil hasta plataformas de inversión en línea, las organizaciones han simplificado y agilizado numerosos procesos. Sin embargo, un estudio realizado por TransUnion muestra que a nivel global los intentos de fraude digital durante los últimos tres años aumentaron en un 80% , en Colombia esta misma métrica aumentó en un 859% ; Esto en gran parte debido al incremento en un 960% del volumen total de operaciones en línea en el mismo período. 

El fraude en esta industria no solo puede tener un impacto económico significativo en los usuarios y las organizaciones, sino que también quebranta la confianza en estas innovadoras soluciones. Por lo tanto, es crucial implementar medidas efectivas para prevenir y combatir el fraude. Aquí hay algunas estrategias clave que promovemos desde SAS para mantener la integridad y seguridad:

Autenticación robusta de identidad : La autenticación de los usuarios es fundamental para prevenir la estafa. Las compañías de tecnología financiera deben implementar procesos de verificación de identidad, que pueden incluir comprobación biométrica, análisis de comportamiento y autenticación multifactor.

Monitoreo continuo : La detección temprana es clave para prevenir pérdidas significativas debido al fraude. Las soluciones deben incorporar sistemas de monitoreo continuo que analizan operaciones tanto monetarias y no monetarias a fin de identificar patrones de transacciones y comportamientos sospechosos asociados a actividades ilícitas de manera proactiva.

Educación y concientización del usuario : Los consumidores deben estar informados sobre las mejores prácticas de seguridad y los riesgos potenciales. Las organizaciones pueden ofrecer recursos educativos, como guías de seguridad y capacitaciones en línea, para ayudar a los interesados ​​a reconocer y evitar situaciones de fraude.

Colaboración y compartir inteligencia de amenazas : La colaboración entre empresas del sector financiero y organismos de aplicación de la ley es crucial para combatir el fraude. Compartir inteligencia sobre amenazas y tácticas utilizadas por los delincuentes cibernéticos puede ayudar a anticipar y prevenir ataques futuros.

Seguridad de datos y cumplimiento normativo : Proteger la privacidad y la seguridad de los datos del cliente es fundamental para mantener la confianza en la industria. Las organizaciones deben cumplir con las regulaciones de privacidad de datos y establecer medidas de seguridad para proteger la información confidencial del usuario.

Si desea prepararse de la mejor manera en contra de las amenazas de fraude en industrias como las bancarias, aseguradoras y entidades de gobierno, lo invitamos al Fraud Rountable que llevaremos a cabo el 25 de abril del presente año, haga clic aquí: Fraud Roundtable | SAS Allí podrá conocer cómo el análisis está ayudando a las industrias a la identificación en tiempo real de estas modalidades de fraude, para mantener operaciones saludables y seguras.