El Congreso Panamericano de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, organizado en Cartagena por la Asociación Bancaria de Colombia -Asobancaria, tuvo este año dos hechos especiales: el análisis de los retos que en esta materia tienen las instituciones financieras colombianas y la presencia de SAS.
Durante el evento, el Superintendente Financiero de Colombia, Gerardo Hernández Correa, explicó los principales cambios que están experimentando los sistemas financieros en el mundo: la regulación, la innovación, los comportamientos de los usuarios, la expansión y el uso de las nuevas soluciones tecnológicas.
Cambios que plantean tres retos principales para un sistema financiero como el colombiano:
- La necesidad de implementar mecanismos innovadores para lograr hacer una debida diligencia en el conocimiento del cliente, sin recurrir a los mecanismos tradicionales (entrevista y formulario).
- Los avances tecnológicos sumados al desarrollo de nuevos modelos de negocio implican a su vez nuevas modalidades para el lavado de activos, esto requiere que los sistemas para la prevención y gestión del riesgo de LA/FT deban avanzar de forma paralela y alinearse con la innovación en el mercado.
- Lo anterior no se puede interpretar como una inminente “flexibilización” en los procesos para identificar, medir, controlar y monitorear el riesgo de LA/FT. El llamado en este sentido es a actualizar los mecanismos empleados sin descuidar los riesgos.
Es aquí donde el proceso analítico ha venido y puede adquirir mayor protagonismo. Los principales bancos del país han empezado a trabajar soluciones analíticas con SAS para hacer frente a los desafíos. Vivian Jones, country manager de SAS para Colombia y Ecuador, presente en el evento, comentó cómo SAS es el primer proveedor de soluciones para crímenes financieros en ofrecer una evaluación rápida y un despliegue de escenarios anti lavado de dinero (AML) en arquitecturas de big data.
Hoy en día en el mercado hay soluciones como SAS Transaction Monitoring Optimization, que incluyen capacidades avanzadas de visualización y metodologías aprobadas por la industria para mejorar la segmentación, validación, ajuste y simulación de modelos AML. Este tipo de soluciones ayudan a los bancos a reducir costos e incrementar la efectividad de sus programas, gracias a la capacidad para visualizar patrones rápidamente.
El reenfoque en la gestión de riesgos, con la ayuda de este tipo de soluciones, es lo que ha hecho que Colombia haya logrado reducir de $4 billones a $1 billón el lavado de activos y la financiación del terrorismo en las últimas décadas, según estudios del Banco Mundial. Se trata tan solo de un indicador, pero el proceso analítico en Colombia ya se ha iniciado y su impacto en el sector financiero colombiano es cada vez más relevante.
