포레스터 웨이브의 '현재 시판 제품(Current Offering)' 평가에서 최고점 기록하며 성능 입증
SAS, 11개 평가 기준 중 9개 항목에서 최고 점수 달성
세계적인 IT 리서치 및 자문 기관인 포레스터 리서치(Forrester Research)가 시장에서 가장 영향력 있는 주요 솔루션 제공사들을 평가한 최신 보고서에서 SAS를 금융 범죄 관리 솔루션 부문 ‘리더’로 선정했습니다. 평가 대상 15개 기업 중 SAS는 '현재 시판 제품(Current Offering)' 카테고리에서 5점 만점에 4.70점을 기록하며 전체 최고점을 받았습니다.
사기 및 금융 범죄 기술 분야에서 업계 최고 권위와 영향력을 자랑하는 포레스터 웨이브 보고서는 "SAS의 비전은 자금세탁방지(AML)와 사기 관리를 결합한 통합 지원은 물론, 조사 및 의사결정을 위한 에이전틱 AI(Agentic AI) 역량에서 단연 돋보인다"고 평가했습니다.
포레스터(Forrester)의 '현재 시판 제품' 평가 결과, AI 기반 클라우드 네이티브 플랫폼인 SAS® Viya® 환경의 SAS 금융 범죄 관리 솔루션 제품군은 11개 평가 항목 중 9개 부문에서 최고 점수를 획득했습니다. 이는 모든 평가 대상 솔루션 업체 중 최다 항목에서 최고점을 받은 기록입니다. SAS는 금융 범죄 관리의 전체 라이프사이클인 아래 항목에서 최고 점수를 받았습니다.
- 데이터 통합(Data integration)
- 운영자 관리(Administrator management)
- 감시대상 목록 관리 및 스크리닝(Watchlist management and screening)
- AI/ML 기반 위험 평가(AI/machine learning-based risk scoring)
- 거래 유형 지원(Transaction type support)
- 대기열 정의 및 알림 라우팅(Queue definitions and alert routing)
- 사건 관리(Case management)
- 제3자 시스템 연동(Third-party integrations)
- 규제 및 운영 보고(Regulatory and operational reporting)
SAS는 이번 평가에서 다른 솔루션 업체들에 비해 평균을 상회하는 고객 피드백을 받았는데, 특히 고객들은 SAS의 머신러닝(ML) 모델 구축 및 모델 테스트 역량을 높이 평가했습니다.
아울러 SAS는 '현재 시판 제품' 평가 기준 전반에서 평균 이하 점수를 단 한 항목도 받지 않았으며, 이는 모든 솔루션 제공업체 중 SAS가 유일하게 달성한 독보적인 결과입니다. 이러한 성과는 사기 및 금융 범죄 관리 분야 전반에 걸친 SAS 플랫폼의 성능과 완성도를 반영합니다.
AI 및 데이터 인텔리전스를 중심으로 사기(Fraud)와 자금세탁방지(AML) 통합
사기와 자금세탁이 점점 더 동전의 양면과 같은 모습을 띄게 됨에 따라, 금융기관이 요구하는 관련 솔루션의 깊이와 역량도 더욱 심화되고 있습니다.
파편화된 데이터로는 사기와 AML 탐지를 통합할 수 없으며, 신뢰할 수 있는 데이터와 거버넌스 없이는 에이전틱 AI(Agentic AI)를 안전하게 확장할 수 없습니다
스튜 브래들리(Stu Bradley), SAS 리스크·사기·컴플라이언스 솔루션 부문 수석 부사장(SVP)
이 보고서에서 포레스터(Forrester)는 ‘금융 범죄 관리 솔루션’을 기업 차원의 사기 관리(Enterprise Fraud Management)와 고객 파악(KYC), 자금세탁방지(AML) 역량을 하나로 결합한 통합 플랫폼으로 정의합니다.
일반적으로 프라멜(FRAML)이라 불리는 이 통합 솔루션은 실질적인 현재의 금융 환경을 반영합니다. 즉, 현대의 금융 범죄를 효과적으로 탐지하고 조사하려면 금융 기관이 파편화된 데이터 간의 연결 고리를 잇고 맥락을 파악해야 한다는 것입니다. 서로 다른 시스템에 분산되어 있는 계좌, 거래, 행동 패턴 및 이상 징후를 중복 신원(실제 및 합성된 신원)과 상호 연결하는 것을 의미합니다.
브래들리 수석 부사장은 "이번 포레스터(Forrester)의 평가 결과는 분산된 데이터 소스를 연결하고, 다양한 기술과 프로그래밍 언어를 사용하기 원하며, 또한 사기 및 금융 범죄 탐지 전반에 걸쳐 고급 분석을 일관되게 적용하고자 하는 기업들의 시급한 과제를 다시 한번 확인해 주었습니다."라며, "SAS는 이러한 고객 수요에 부응하는 역량을 입증했습니다." 라고 전했습니다.
에이전틱 AI는 금융 범죄 관리 분야에서 거버넌스의 중요성을 더욱 높이고 있습니다.
포레스터(Forrester)는 ‘전반적으로 SAS는 기술적 역량 관점에서 가장 강력한 솔루션 중 하나’라고 언급하며 특히, 데이터 소스에서 스키마를 추출하는 SAS의 ‘강력한 AI 에이전트’, 광범위한 제품화 데이터 소스 통합 역량, 그리고 머신러닝 기반 위험 평가를 위한 맞춤형의 다양한 SAS 독자 알고리즘(IP)을 주요 강점으로 꼽았습니다.
AI 에이전트가 인간의 개입을 줄이면서 조사 및 의사결정 업무를 더 많이 담당함에 따라 신뢰, 투명성, 감독, 통제를 아우르는 거버넌스의 중요성은 그 어느 때보다 커지고 있습니다. 포레스터(Forrester)는 SAS의 비전과 접근 방식에서 AI 거버넌스는 필수 요소라고 설명합니다.
조사 및 의사결정 과정에서 AI 에이전트의 역할이 확대될수록 강력한 거버넌스와 인간의 감독이 매우 중요해집니다. 이는 단순히 자동화만을 위한 자동화가 아니라, 조사관에게 더 나은 맥락과 지능적인 우선순위 지정, 그리고 신뢰할 수 있는 의사결정 지원을 제공하여 진화하는 위협에 확실하게 대응할 수 있도록 돕기 위함입니다. 이것이 바로 SAS가 제공하는 책임감 있는 데이터 기반 AI 입니다.
스튜 브래들리(Stu Bradley), SAS 리스크·사기·컴플라이언스 솔루션 부문 수석 부사장(SVP)
AI의 강점: 단순히 더 많은 경보를 처리하는 것에서 더 나은 의사결정으로의 전환
범죄자들이 더욱 정교한 수법을 사용하며 디지털 데이터와 거래량이 급증하는 상황을 악용함에 따라, 금융 기관은 단지 더 많은 경보를 처리하는 데 그치지 않고 문제의 전체적인 그림을 볼 수 있도록 돕는 AI를 필요로 합니다.
금융 범죄에 대응하기 위해 예측 모델링, 이상 탐지, 고객 세분화, 네트워크 분석, 임계값 설정 및 튜닝을 활용하는 실용적인 방법은 SAS 백서 How AI and Machine Learning Are Redefining Anti-Money Laundering 에서 확인하실 수 있습니다. 아울러, SAS의 FRAML(프라멜)에 대한 상세한 내용은 아래의 블로그 포스팅에서 살펴보시기 바랍니다.
*통합 금융 범죄에 대처하는 가장 효과적인 방법, 'FRAML'
